示例银行A流动资金贷款
2,000.00 万元- 到期日
- 2027-03-20
- 年利率
- 3.45% · 浮动
- 还款方式
- 到期一次还本
- 付息方式
- 按月付息
存量债务
页面说明
按借款合同填写余额、利率与还款安排。
债务台账（5 笔）
示例银行B固定资产贷款
2,000.00 万元- 到期日
- 2029-06-28
- 年利率
- 3.85% · 浮动
- 还款方式
- 按季等额本金
- 付息方式
- 按季付息
示例租赁公司售后回租
900.00 万元- 到期日
- 2028-09-15
- 年利率
- 6.20% · 固定
- 还款方式
- 按月等额本金
- 付息方式
- 按月付息
示例银行C流动资金贷款
1,000.00 万元- 到期日
- 2027-08-10
- 年利率
- 3.60% · 浮动
- 还款方式
- 自定义日期与金额
- 付息方式
- 按季付息
示例银行A银行承兑汇票
800.00 万元- 到期日
- 2027-04-15
- 保证金比例
- 30%
- 票面余额
- 800.00 万元
- 到期补足敞口
- 560.00 万元
| 机构 / 产品 | 品种 | 基准日余额 | 起息日 | 到期日 | 年利率 | 还款方式 | 付息 | 预测期还本 | 预测期付息 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 示例银行A · 流动资金贷款 | 银行贷款 | 2,000.00 | 2026-03-20 | 2027-03-20 | 3.45% 浮 | 到期一次还本 | 按月付息 | 2,000.00 | 14.93 | |
| 示例银行B · 固定资产贷款 | 银行贷款 | 2,000.00 | 2024-06-28 | 2029-06-28 | 3.85% 浮 | 按季等额本金 | 按季付息 | 2,000.00 | 105.27 | |
| 示例租赁公司 · 售后回租 | 融资租赁 | 900.00 | 2025-09-15 | 2028-09-15 | 6.20% 固 | 按月等额本金 | 按月付息 | 900.00 | 48.72 | |
| 示例银行C · 流动资金贷款 | 银行贷款 | 1,000.00 | 2026-08-10 | 2027-08-10 | 3.60% 浮 | 自定义日期与金额 | 按季付息 | 1,000.00 | 13.82 | |
| 示例银行A · 银行承兑汇票 | 银行承兑汇票保证金 30% · 敞口 560.00 | 800.00 | 2026-10-15 | 2027-04-15 | — | 到期补足敞口 | — | 560.00 | 0.00 |
与财务有息负债核对
| 台账余额/票面合计 | 6,700.00 |
| 其中：暂不支持、未纳入测算 | 0.00 |
| 承兑已缴保证金 | 240.00 |
| 纳入偿付金额（承兑按敞口） | 6,460.00 |
| 2026年（最近一期） 有息负债 | 6,700.00 |
| 差异（明细 − 财务） | 0.00 |
提示
债务数据未发现问题。
逐月本金、利息与余额
| 项目（万元） | 2027-01 | 2027-02 | 2027-03 | 2027-04 | 2027-05 | 2027-06 | 2027-07 | 2027-08 | 2027-09 | 2027-10 | 2027-11 | 2027-12 | 2028-01 | 2028-02 | 2028-03 | 2028-04 | 2028-05 | 2028-06 | 2028-07 | 2028-08 | 2028-09 | 2028-10 | 2028-11 | 2028-12 | 2029-01 | 2029-02 | 2029-03 | 2029-04 | 2029-05 | 2029-06 | 2029-07 | 2029-08 | 2029-09 | 2029-10 | 2029-11 | 2029-12 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 偿还本金 | 0.00 | 0.00 | 2,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 支付利息 | 3.97 | 5.86 | 5.10 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 计提利息（ACT/365） | 5.86 | 5.29 | 3.78 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 月末余额 | 2,000.00 | 2,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
期末未付已计提利息 0.00；预测期末余额 0.00。
按实际日期的还本付息事件（3 笔）
| 日期 | 本金 | 利息 | 还款后余额 |
|---|---|---|---|
| 2027-01-21 | 0.00 | 3.97 | 2,000.00 |
| 2027-02-21 | 0.00 | 5.86 | 2,000.00 |
| 2027-03-20 | 2,000.00 | 5.10 | 0.00 |
补充说明
利息按实际日期及 ACT/365 计算，基准日前利息视为已结清。租赁租金按本金和利息拆分；债券不含发行费用摊销。