新增融资
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当前测算方案
编辑方案A
已保存方案到期日：2029-03-15；当前预览：基础情景。
方案比较（已保存输入）
| 方案 | 纳入状态 | 提款合计 | 应还本息 | 融资费用 | 覆盖倍数 | 最低现金 | 首次支付缺口 | 最大支付缺口 | 最大储备缺口 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 不含新增融资 | 仅存量债务 | 0.00 | 6,642.74 | 0.00 | 1.27 倍 | -2,747.16 | 2027-03 | 2,747.16 | 2,947.16 |
| 方案A · 续贷置换（当前） | 已纳入 | 2,000.00 | 8,776.92 | 0.00 | 0.96 倍 | -776.35 | 2027-05 | 776.35 | 976.35 |
| 方案B · 中期流贷 | 已纳入 | 3,000.00 | 9,566.77 | 6.00 | 0.88 倍 | -304.35 | 2027-08 | 304.35 | 504.35 |
方案A · 月度提款、还本付息
| 项目（万元） | 2027-01 | 2027-02 | 2027-03 | 2027-04 | 2027-05 | 2027-06 | 2027-07 | 2027-08 | 2027-09 | 2027-10 | 2027-11 | 2027-12 | 2028-01 | 2028-02 | 2028-03 | 2028-04 | 2028-05 | 2028-06 | 2028-07 | 2028-08 | 2028-09 | 2028-10 | 2028-11 | 2028-12 | 2029-01 | 2029-02 | 2029-03 | 2029-04 | 2029-05 | 2029-06 | 2029-07 | 2029-08 | 2029-09 | 2029-10 | 2029-11 | 2029-12 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 融资提款 | 0.00 | 0.00 | 2,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 偿还本金 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 2,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 支付利息 | 0.00 | 0.00 | 1.10 | 5.69 | 5.51 | 5.69 | 5.51 | 5.69 | 5.69 | 5.50 | 5.69 | 5.51 | 5.69 | 5.69 | 5.32 | 5.70 | 5.50 | 5.69 | 5.51 | 5.69 | 5.69 | 5.51 | 5.69 | 5.50 | 5.69 | 5.70 | 4.03 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 融资费用 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 月末本金余额 | 0.00 | 0.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 2,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
预测期末本金 0.00；已计提未付利息 0.00。按 ACT/365 计息。
实际日期还本付息事件
| 日期 | 本金 | 利息 | 还款后余额 |
|---|---|---|---|
| 2027-03-21 | 0.00 | 1.10 | 2,000.00 |
| 2027-04-21 | 0.00 | 5.69 | 2,000.00 |
| 2027-05-21 | 0.00 | 5.51 | 2,000.00 |
| 2027-06-21 | 0.00 | 5.69 | 2,000.00 |
| 2027-07-21 | 0.00 | 5.51 | 2,000.00 |
| 2027-08-21 | 0.00 | 5.69 | 2,000.00 |
| 2027-09-21 | 0.00 | 5.69 | 2,000.00 |
| 2027-10-21 | 0.00 | 5.50 | 2,000.00 |
| 2027-11-21 | 0.00 | 5.69 | 2,000.00 |
| 2027-12-21 | 0.00 | 5.51 | 2,000.00 |
| 2028-01-21 | 0.00 | 5.69 | 2,000.00 |
| 2028-02-21 | 0.00 | 5.69 | 2,000.00 |
| 2028-03-21 | 0.00 | 5.32 | 2,000.00 |
| 2028-04-21 | 0.00 | 5.70 | 2,000.00 |
| 2028-05-21 | 0.00 | 5.50 | 2,000.00 |
| 2028-06-21 | 0.00 | 5.69 | 2,000.00 |
| 2028-07-21 | 0.00 | 5.51 | 2,000.00 |
| 2028-08-21 | 0.00 | 5.69 | 2,000.00 |
| 2028-09-21 | 0.00 | 5.69 | 2,000.00 |
| 2028-10-21 | 0.00 | 5.51 | 2,000.00 |
| 2028-11-21 | 0.00 | 5.69 | 2,000.00 |
| 2028-12-21 | 0.00 | 5.50 | 2,000.00 |
| 2029-01-21 | 0.00 | 5.69 | 2,000.00 |
| 2029-02-21 | 0.00 | 5.70 | 2,000.00 |
| 2029-03-15 | 2,000.00 | 4.03 | 0.00 |
其他说明
- 说明方案B：到期日 2030-03-10 晚于预测期末，期末仍有未还余额。
补充说明
融资提款不进入经营性偿债覆盖倍数分子。预测期末未到期本金仍需另行安排偿还；月度现金余额不能反映月内先还后借造成的临时缺口。